Почему Форекс позволяет (хотя бы теоретически) зарабатывать огромные деньги?

Потому что там используется механизм плеча.

Плечо - это такой особый вид беспроцентного целевого кредита, который дает Вам брокер под залог Ваших вложенных средств, то есть под залог Вашего депозита в дилинг-центре на Forex.

Отличие плеча от обычных банковских кредитов состоит в том, что этот кредит в несколько раз превышает Ваши залоговые средства (размер депозита). Обычно, если Вы берете в банке кредит под залог какого-нибудь Вашего имущества (недвижимость, автомобили, товары в обороте), то размер выданного кредита не превышает рыночную стоимость закладываемого имущества. Порой банк берет имущество в залог с коэффициентом всего 50%, то есть дает кредит в 2 раза меньше стоимости имущества. А плечо может в несколько раз превышать размер Вашего депозита.

Частично это связано с тем, что в дилинговом центре Форекса брокер берет у Вас в залог самое ликвидное имущество - деньги. Если Вы не сможете закрыть свой кредит, то банку ведь надо еще сначала реализовать Ваше имущество, превратить его в деньги. А в условиях насыщенности рынка товарами, сделать это быстро не удается. Поэтому банку для быстрого превращения заложенного имущества в деньги, придется "сливать" это имущество по цене существенно ниже рыночной.

У Форекс-брокера такой проблемы нет. Он уже имеет в залоге деньги, а не вещи. Но этот факт пока еще не объясняет, почему выдается кредит в несколько раз больше залога. К этому вопросу мы вернемся чуть ниже.

Второе отличие плеча на Форексе от обычного банковского кредита состоит в том, что когда Вы пользуетесь плечом, то Вы не платите проценты за пользование этим кредитом.

Замечу, что плечо на биржах не всегда бывает беспроцентным. Если Вы пользуетесь плечом на фондовой бирже в короткой позиции (то есть продаете акции), то брокер выставляет Вам проценты. Тут сказывается специфика Форекса, которая состоит в том, что продажа валютной пары это, на самом деле, покупка той валюты, которая стоит в знаменателе за ту валюту, которая стоит в числителе. То есть продажа на Форексе это, на самом деле, такая покупка. В то время, как на фондовой бирже продажа акций это действительно продажа акций, которые уже должны у Вас быть в наличие. И если их нет, то они берутся у брокера в самый настоящий кредит под проценты.

Но давайте вернемся к нашему плечу на Форексе.

Еще одна особенность плеча состоит в том, что плечо это целевой кредит. Поэтому Вы не можете забрать эти деньги себе в карман и пойти потратить их в обычном магазине. Плечо Вам дается только для целей покупки и продажи валюты в дилинговом центре конкретного Forex-брокера. И никаких других вариантов.

В этом еще одна причина, почему размер плеча на Форексе может много превышать размер депозита. Получается, что Вы не сможете, например, своровать эти деньги и сбежать с ними.

Но и это еще окончательно не объясняет, почему плечо может многократно превышать размер залога. Ведь остается еще возможность того, что Вы сольёте кредитные деньги брокера в результате неудачных действий на Форексе.

Чтобы разобраться во всём этом, давайте посмотрим, как работает обычный механизм плеча. Для простоты будем рассматривать рублевый пример. Это не меняет сути.

Допустим у Вас на счете находится депозит размером 25руб. А курс доллара, допустим, как раз 25руб. за доллар. Вы берете плечо, например, 1:10 и покупаете не один доллар, а 10 долларов за 250руб. Допустим, что курс доллара повысился с 25 руб. до 28 руб. Тогда Вы продаете эти доллары за 280руб. И разницу в 30 рублей забираете себе. У Вас на счете станет 25руб.+30руб.=55руб.

Красиво, да? Ведь в обычном обменном пункте при увеличении курса доллара с 25руб. до 28руб. Вы заработаете только 3руб. А на Forex при плече 1:10 Вы заработаете 30руб. А если плечо будет 1:100, тогда Вы заработаете уже 300руб. На Вашем счете будет уже 25руб.+300руб.=325руб.

Именно из-за механизма плеча люди идут не в обменный пункт, а на Forex. Если бы не механизм плеча, то Форекс ничем не отличался бы от обычного банковского обменного пункта. Только работал бы круглосуточно и сделки можно было бы совершать в плохую погоду прямо из квартиры. Вот и все преимущества такого Форекса.

Но этот же механизм плеча создает и дополнительные риски для трейдера.

Например, допустим, что у Вас тот же самый депозит 25руб. и Вы снова взяли плечо 1:10 и на 250руб. купили те же 10 долларов. Но вот только курс доллара не вырос, а, наоборот, упал на 1 рубль и стал 24руб. за один доллар. Поэтому Вам пришлось продать эти 10 долларов всего за 240руб. Значит Вы получили убыток 10руб. Таким образом, на Вашем счету остаётся всего 25руб.-10руб.=15руб.

Это пока печально, но еще не смертельно. Кроме того, есть вероятность, что после такой просадки до 24руб. цена на доллар потом, всё-таки, поднимется свыше 25руб. и Вы получите свою прибыль.

А вот если бы Вы взяли плечо 1:100, то убытков при курсе доллара 24руб. было бы уже 100руб.

Давайте смотреть, кто покроет эти убытки. Ведь у Вас нет никаких 100 руб. В залоге на депозите у Вас было только 25 руб.

На первый взгляд кажется, что эти 100руб. убытков должны поделиться между Вами и Форекс-брокером. То есть Вы прогорели на свои 25руб. и, плюс к этому, нанесли брокеру убытки на остальные 75 руб.

Если бы в реальности это было бы так, то брокер бегал бы за каждым прогоревшим трейдером и выбивал бы из них долги. А открыть счет в дилинг-центре было бы очень не просто.

В реальности всё происходит совсем по другому. Когда курс доллара опустится всего лишь до 24руб.75коп., уже в этот момент брокер принудительно продаст Ваши доллары и получится убыток сделки ровно 25руб. Поэтому весь Ваш депозит пойдет на покрытие этого убытка. А у Форекс-брокера будет всё по нулям, и не в убытке и не в плюсе. Разумеется весь этот механизм осуществляется на полном автомате при помощи специального программного обеспечения, которое отслеживает все такие ситуации, чтобы вовремя принудительно закрывать все такие открытые позиции.

Этот автоматический механизм предохраняет брокера от убытков, которые ему могут нанести трейдеры при использовании кредитного плеча на Форексе. Именно этот предохранительный механизм и дает возможность сделать плечо много больше размера депозита. Вы не только не можете забрать этот кредит себе и потратить его нецелевым способом, но и не можете слить этот кредит в результате своих неумелых действий на Форексе. Порядок слива таков, что сначала сливается полностью Ваш депозит, а затем открытая позиция принудительно закрывается, чтобы дальше предотвратить слив денег брокера. Программное обеспечение брокера в первую очередь заботится об интересах брокера, а не трейдера. Поэтому слив средств полностью берет на себя трейдер, а не брокер.

Вот это и есть главная причина того, как из-за своей жадности неопытные трейдеры выбирают слишком большое плечо и сливают весь свой депозит даже при очень маленьком изменении курса не в том направлении, в котором трейдер предполагал движение валюты. Обратите внимание, что если курс доллара в нашем примере просядет всего на 24руб.70коп., а затем повысится до 28руб., то при плече 1:100, Вы уже не заработаете 300руб., так как Ваш депозит уже весь слился и у Вас уже нет открытой позиции с купленными долларами.

Какой из всего этого вывод?

Вывод только один.

Начинающий трейдер должен начинать своё обучение на Форексе и свою работу на реальном счете только с плечом 1:1, то есть попросту без плеча. И только научившись работать без плеча, нужно затем переходить на работу с плечом 1:2. Научившись работать с плечом 1:2, надо учиться работать с плечом 1:3. И т.д.

Обратите внимание, что не все брокеры предоставляют такую возможность работать с плечом 1:1, а только наиболее серьезные и солидные Форекс-брокеры.

__________________________

Более подробно о выборе кредитного плеча можно почитать в книге Евгения Миронова "Формула Келли для Форекса". Там даются формулы для расчета размера плеча в зависимости от торгуемой доли капитала, в зависимости от соотношения уровней TakeProfit и StopLoss и в зависимости от соотношения числа прибыльных и убыточных сделок.

Полезные ссылки этого сайта:

• Рейтинг брокеров Форекс
• Калькулятор волатильности
• Калькулятор ПАММ-трейдера
• Тест регулярных прогнозов рынка Форекс
• Какие валютные пары сейчас активно покупают трейдеры, а какие валютные пары они сейчас активно распродают
• Калькулятор расчета минимально необходимого количества прибыльных сделок по известному размеру плеча, доли капитала на каждую сделку, и необходимых отстроек ордеров TakeProfit и StopLoss от уровня вхождения в рынок
• Калькулятор расчета оптимальных уровней TakeProfit и StopLoss по их заданному соотношению, по известному размеру плеча, доли капитала на сделку и средней доле прибыльных сделок

------------------

Автор статьи: Евгений Миронов,
автор книг "Формула Келли для Форекса", "Продвинутый Мартингейл", "Математическое ожидание бинарных опционов", и др
Создатель Онлайнового калькулятора на базе нейросети "Прогнозирующая Машина" для прогноза будущих цен,
Создатель Онлайнового калькулятора для анализа и формирования диверсифицированного инвестиционного портфеля из активов мосбиржи.